자금 세탁을 간과한 혐의로 12억 달러의 벌금이 부과되면서 수요일 발표된 Bank of America의 수익 보고서에 부담이 되었습니다.
재무부에 따르면 국내 두 번째로 큰 은행인 B of A는 중국의 자금세탁 네트워크와 마약 밀매 등 50억 달러 이상의 의심스러운 활동에 대해 적시에 보고하지 않아 하루 전 막대한 민사 처벌을 받았다고 합니다.
수요일, 대형 은행은 벌금으로 인해 수익이 주당 17센트 감소했다고 밝혔습니다.
회사는 69억 달러(주당 91센트)의 이익을 기록했는데, 이는 지난해 같은 기간의 83억 달러(주당 1.04달러)보다 감소한 수치입니다.
벌금을 제외하면 조정 주당 순이익은 1.08달러로 보고됐지만 여전히 주당 1.10달러라는 추정치가 누락되었습니다.
매출은 290억 달러에서 300억 달러로 증가했지만 분석가들의 기대치인 305억 8천만 달러에는 못 미쳤습니다.
재무부는 10억 달러 이상의 의심스럽고 보고되지 않은 활동이 국가 안보 및 기타 심각한 위험과 관련되어 있다고 밝혔습니다. 여기에는 중국 자금세탁 네트워크와 남서부 국경에서의 불법 금융 활동이 포함됩니다. 그러나 연준은 이러한 범죄에 대해 자세히 설명하지 않았습니다.
스콧 베센트 재무장관은 성명을 통해 “이 정도 규모의 은행이 자금세탁 방지와 제재 의무를 이행하지 못하면 그 결과는 은행 자체를 훨씬 넘어서 미국 금융 시스템 전체가 심각한 불법 금융 위험에 노출될 것”이라고 밝혔다.
“오늘의 조치는 가장 큰 금융 기관이라도 법 위에 있을 수 없다는 분명한 메시지를 전달합니다.”
Bank of America 대변인은 회사가 금융 범죄를 단속하고 있으며 이를 위해 “수십억 달러를 기술에 투자하고 수천 명의 직원을 헌신”하고 있다고 말했습니다.
대변인은 “우리는 이미 지속적인 문제 해결 노력에 상당한 인력과 자원을 투입했으며 이러한 비용은 현재 비용 기반에 포함되어 있습니다”라고 덧붙였습니다.
은행은 현재 재무부 역사상 세 번째로 큰 벌금을 부과받고 있다. 그 12억 달러 총액 중 일부에는 통화 감사원장이 부과한 7억 5천만 달러의 벌금이 포함되어 있습니다. 이는 OCC 역사상 가장 큰 벌금입니다.
처벌은 2024 OCC 동의 명령 및 조사에서 인용된 위반으로 인해 발생했습니다.
Bank of America는 이란, 러시아, 마약 및 글로벌 테러에 대한 제재를 위반했다는 주장에 대해 해외자산통제국과 1,160만 달러의 합의에 별도로 합의했습니다.
계약의 일환으로 Bank of America는 적절한 규정 준수 프로그램을 구현하지 않고 해외 계좌에 대한 실사를 수행하지 않고 의심스러운 활동 보고서를 적시에 제출하지 않음으로써 고의로 은행 비밀법을 위반했음을 인정했습니다.
대신 은행은 “수익을 우선시하고 필요한 규정 준수 자원에 대한 영향을 최소화”했으며 법 집행 조사에 너무 많이 의존하여 탐지 및 보고 업무를 “효과적으로 제3자에게 아웃소싱”했다고 재무부가 보도 자료에서 밝혔습니다.
그 결과, 은행은 마약 밀매 수익금과의 잠재적인 연관을 포함하여 높아지는 위험 신호에 적시에 대응하지 못했다고 부서는 밝혔습니다.
Bank of America는 규정 준수 실패로 인해 인지되지 못한 의심스러운 거래를 식별 및 검토하기 위해 제3자와 협력해야 하며 의심스러운 활동 모니터링에 대한 독립적인 검토를 받아야 한다고 부서는 말했습니다.
한편 모건스탠리는 지난 수요일 3분기 매출이 203억 달러로 지난해 182억 달러보다 증가해 예상치인 199억 3천만 달러를 넘어섰다고 발표했다.
순이익은 49억 7천만 달러(주당 3.03달러)로 작년의 46억 1천만 달러(주당 2.80달러)보다 증가했으며 예상치인 주당 2.93달러를 넘어섰습니다.
뱅크오브아메리카(Bank of America) 주가는 수요일 5.9% 하락했다. Wells Fargo의 분석가인 Mike Mayo에 따르면 Morgan Stanley도 일부 비즈니스 지표가 여전히 느린 개선을 보였기 때문에 3.5% 하락했습니다.
관련 정보는 아래 링크에서 확인하세요