ChatGPT를 은행에 연결했고 지금은 이것이 제가 즐겨 사용하는 금융 앱입니다. 방법(및 이유)은 다음과 같습니다.

어떤 사람들은 재정을 연결하라는 메시지를 볼 수도 있습니다. 나는 그렇지 않았다.

대신 ChatGPT 사이드바의 더보기 아래에서 해당 기능을 찾은 다음 거기에서 재정을 열었습니다. 나는 또한 그것을 구글링하여 그 경험에 대한 직접 링크를 찾았습니다. OpenAI는 사용자가 “@Finances, 내 계정을 연결하세요”와 같은 것을 입력하여 일반 ChatGPT 대화에서 시작할 수도 있다고 말했습니다.

또한: ChatGPT Plus와 Gemini Pro를 테스트하여 어느 것이 더 나은지 확인했습니다.

어느 쪽이든 ChatGPT를 찾아서 실행하면 Plaid를 통해 내 계정을 연결하기 시작하라는 메시지가 표시됩니다. 나중에 ChatGPT가 내 고정 영역 아래에 재정을 숨겨서 쉽게 액세스할 수 있다는 것을 알았습니다.

재정을 연 후 재정 연결을 선택합니다. ChatGPT는 내 데이터를 동기화할 수 있도록 금융 계정을 연결하려고 한다고 설명했습니다. 여기서는 작은 글씨를 읽기 위해 속도를 늦췄습니다.

기억하세요. 저는 단지 임의의 앱 권한을 승인하는 것이 아닙니다. 잔고, 거래, 투자, 부채 등 민감한 금융 정보에 대한 ChatGPT 액세스 권한을 부여하겠습니다. 하지만 그게 요점이죠, 그렇죠? 그래도 모든 내용을 주의 깊게 읽고 OpenAI의 자체 블로그 게시물을 확인하세요.

또한: 데이터에 따르면 세션의 90%가 코딩을 위한 것이 아니기 때문에 Claude Cowork는 클라우드로 향합니다.

ChatGPT는 Plaid를 사용하여 내 계정을 연결했습니다. 이미 무료 Plaid 계정이 있었기 때문에 간단했습니다.

Plaid에 로그인한 다음 은행과 금융 기관을 추가하기 시작했습니다. 하나씩 찾아보고, 계정을 인증하고, 연결 승인만 하면 끝이었습니다. 쉬워요. 기관에 따라 연결 승인을 위해 다단계 인증이 필요할 수 있습니다.

SeaComm, Chase, Capital One, Fidelity Investments 및 PayPal을 포함한 거의 모든 계정을 연결했습니다. Affirm 계정이 있지만 글을 쓰는 시점에는 아직 Plaid에서 작동하지 않았습니다.

인증 후 ChatGPT는 모든 것을 동기화하기 시작합니다. OpenAI는 이 작업이 몇 분 정도 걸릴 수 있다고 말했습니다.

약 5분 후에 ChatGPT에 내 재정에 대한 질문을 해서 확인했는데, 여전히 동기화 중이라고 하더군요. 그래서 한 시간 동안 물러났다가 다시 돌아왔고 마침내 모든 것이 좋아 보였습니다.

계정이 연결되면 ChatGPT Finances는 개요가 포함된 대시보드를 표시합니다. OpenAI는 여기에는 포트폴리오 성과, 지출, 구독, 향후 지불 등이 포함될 수 있다고 말했습니다.

재정 화면에는 “올해 지출, 구독 또는 수수료를 어디에서 줄일 수 있습니까?”와 같은 미리 로드된 몇 가지 프롬프트와 함께 채팅을 시작하는 옵션이 표시됩니다. 또한 월별 및 범주별 지출, 향후 활동, 구독, 청구서 및 최근 거래를 분류하는 대시보드도 있습니다.

또한: ChatGPT 잠금 모드가 데이터 도난으로부터 사용자를 보호하는 방법

이 화면에서는 연결된 계정을 관리하고 잔액을 확인할 수 있는 옵션도 있습니다. 또한 이 대시보드에서 ChatGPT Finances와의 과거 모든 채팅에 쉽게 액세스할 수 있습니다.

지금까지 ChatGPT Finances에서 제가 가장 마음에 드는 점은 단일 당좌 예금 계좌에만 국한되지 않는다는 것입니다. ChatGPT가 내 예산을 실제로 이해하도록 하려면 여러 계정과 신용 카드, 투자 및 은퇴 계정, 대출 기관, 일부 지금 구매 후 지불 서비스를 추가할 수 있습니다. 이 모든 것이 필수적입니다.

추가: ChatGPT가 귀하에 대해 알고 있는 내용을 감사하고 개인정보를 회수하는 방법

이를 통해 현재 현금 흐름뿐만 아니라 장기 계획을 포함한 전체적인 재무 상황을 파악할 수 있습니다. 그림이 더 완벽할수록 ChatGPT의 답변이 더 유용할 수 있다고 생각합니다.

제가 먼저 질문한 내용은 다음과 같습니다.

• 지난 6개월 동안 어떤 반복 요금이 청구되었나요?
• 최근에 어떤 구독의 가격이 인상되었나요?
• 이번 달 가장 큰 지출 항목은 무엇입니까?
• 지난 90일 동안 식료품, 레스토랑, 테이크아웃 비용을 얼마나 지출했나요?
• 어떤 신용카드를 먼저 결제해야 합니까?
• 나는 현재 수입과 지출을 기준으로 매달 충분히 저축하고 있습니까?
• 올해 Roth IRA에 얼마를 기부했습니까?
• 주식, 채권, 현금 전반에 걸쳐 나의 현재 투자 배분은 어떻게 됩니까?
• 검토해야 할 비정상적인 요금이 있나요?
• 학자금 대출 빚으로 한 달에 200달러를 추가로 지불하면 어떻게 되나요?

OpenAI는 또한 채팅에서 저축 목표, 모기지 또는 가족에게 빚진 부채와 같은 추가 금융 컨텍스트를 ChatGPT에 제공할 수 있으며 ChatGPT는 향후 대화에 해당 메모리를 사용할 것이라고 말했습니다.